Новостная лента

Інформаційні партнери:

 

 

 

 

 


Подтверждены рейтинги ПАО «ВТБ БАНК»


12/05/2015

12 мая 2015 года рейтинговый комитет РА «Эксперт-Рейтинг» принял решение о подтверждении долгосрочного кредитного рейтинга ПАО «ВТБ БАНК» (код ЕГРПОУ 14359319) и облигаций Банка, находящихся в обращении, по национальной шкале на уровне uaAА+. Также Агентство подтверждает рейтинг депозитов Банка на уровне ua1. Банк с рейтингом uaAА+ характеризуется высокой кредитоспособностью по сравнению с другими украинскими банками.  Принимая решение о подтверждении кредитного рейтинга по национальной шкале, Агентство руководствовалось результатами анализа основных итогов работы Банка за первый квартал 2015 года, его финансовой, статистической отчетности, а также особенной и регулярной информацией Банка как эмитента ценных бумаг.

Таблица 1. Основные балансовые показатели  ПАО «ВТБ БАНК» за первый квартал 2015 года

тыс. грн., %, п.п.

Показатели

31.03.2015

31.12.2014

Изменение

Темп прироста, %

Собственный капитал

3257966

109732

3148234

2869,02%

Уставный капитал

6 615 784

5 415 764

1200020

22,16%

Соотношение между собственным капиталом и активами, %

7,60%

0,35%

7,25 п.п.

-

Обязательства, всего

39629278

31443469

8185809

26,03%

В т.ч. обязательства в иностранной валюте

33511241

24740986

8770255

35,45%

Средства банков

25276122

19991071

5285051

26,44%

Средства физических лиц

4398035

3909570

488465

12,49%

Средства юридических лиц

4683754

3990601

693153

17,37%

Активы, всего

42887244

31553201

11334043

35,92%

Ликвидные активы (Денежные средства и их эквиваленты + Средства обязательных резервов в НБУ + Торговые ценные бумаги + Средства в других банках)

3105164

3097488

7676

0,25%

Кредиты и задолженность клиентов с учетом резервов

44677980

32602002

12075978

37,04%

Резервы под обесценение кредитов

8993877

7890115

1103762

13,99%

Соотношение резервов под обесценение кредитов к кредитам и задолженности клиентов, %

20,13%

24,20%

-4,07 п.п.

-

Ценные бумаги на продажу

75528

702462

-626 934

-89,25%

Резерв под обесценение ценных бумаг на продажу

3

2 203

-2200

-99,86%

Соотношение ликвидных активов к обязательствам, %

7,84%

9,85%

-2,02 п.п.

-

Источник: данные ПАО «ВТБ БАНК», расчеты РА «Эксперт-Рейтинг»

            1. Ключевые балансовые показатели ПАО «ВТБ БАНК» по итогам первого квартала 2015 года продемонстрировали такую динамику:

  • собственный капитал банка вырос на 3,15 млрд. грн. Рост собственного капитала состоялся из-за взноса акционеров в уставный фонд Банка, по состоянию на 31.03.2015 в статье баланса "незарегистрированные взносы в уставный капитал банка" было учтено 4,2 млрд. грн.;
  • обязательства Банка выросли на 26,03%, при этом наибольший темп прироста (26,44%) демонстрировали средства банков;
  • средства физических лиц в гривневом эквиваленте выросли на 12,49%, а юридических лиц - на 17,37%;
  • кредиты и задолженность клиентов в гривневом эквиваленте с учетом резервов выросли на 37,04% до 44,68 млрд. грн., при этом Банк увеличил резервы по кредитным операциям на 13,99% или на 1,1 млрд. грн. 

            В первом квартале 2015 года ПАО «ВТБ БАНК» успешно преодолел негативную тенденцию снижения объемов ресурсной базы в гривневом эквиваленте в разрезе средств юридических и физических лиц. Также акционер Банка в первом квартале реализовал свои планы по его поддержке и сделал существенный взнос в уставный капитал Банка, который на 31.03.2015 все еще находился на регистрации в НБУ.

            2. По итогам первого квартала 2015 года динамика нормативов капитала ПАО «ВТБ БАНК» (Н1 и Н2) выглядела следующим образом:

  • регулятивный капитал (Н1) вырос на 3,28% до 4,37 млрд. грн.;
  • норматив адекватности регулятивного капитала (Н2) снизился на 1,99 п.п. до 8,27%, что в целом отвечало тенденциям динамики среднего значения Н2 по банковской системе. 

            Н2 ПАО «ВТБ БАНК» на начало апреля 2015 года был ниже нормативного значения на 1,73 п.п., что допускается НБУ. Дополнительно Агентство акцентирует внимание на том, что на начало апреля Н2 ПАО «ВТБ БАНК» был практически равен среднему значению этого норматива по банковской системе. Т.е. ПАО «ВТБ БАНК» был обеспечен регулятивным капиталом на уровне, максимально близком к среднему по банковской системе Украины.

Таблица 2. Ключевые нормативы ПАО «ВТБ БАНК» по итогам первого квартала 2015 года

тыс. грн., %, п.п.

Нормативы

Нормативное значение, установленное НБУ

01.04.2015

01.01.2015

Изменение, тыс. грн., п.п.

Значение Банка

Среднее по системе

Значение Банка

Среднее по системе

Регулятивный капитал (Н1), тыс. грн.

не менее 120 000                 тыс. грн.

4 373 705

-

4 234 647

-

139 058

Адекватность регулятивного капитала (Н2), %

не менее 10%

8,27%

8,35%

10,26%

15,60%

-1,99 п.п.

Мгновенная ликвидность (Н4), %

не менее 20%

33,42%

49,11%

61,03%

57,13%

-27,61 п.п.

Текущая ликвидность (Н5), %

не менее 40%

42,39%

72,92%

50,21%

79,91%

-7,82 п.п.

Краткосрочная ликвидность (Н6), %

не менее 60%

62,64%

78,76%

67,18%

86,14%

-4,54 п.п.

Норматив больших кредитных рисков (Н8), %

не более 800%

764,55%

651,32%

501,23%

250,04%

263,32 п.п.

Норматив максимального совокупного размера кредитов, гарантий и поручительств, выданных инсайдерам (Н10), %

не более 30%

0,05%

1,08%

0,16%

1,37%

-0,11 п.п.

Источник: данные ПАО «ВТБ БАНК», НБУ, расчеты РА «Эксперт-Рейтинг»

            Анализ динамики нормативов ликвидности ПАО «ВТБ БАНК» за первый квартал 2015 года указывает на то, что Банк с запасом соблюдал все нормативы ликвидности, при этом значения всех нормативов Банка были ниже средних значений по рынку.

Таблица 3. Отдельные показатели доходов и расходов ПАО «ВТБ БАНК» за первый квартал 2015 года

тыс. грн., %, п.п.

Показатели

За І квартал 2015 года

За І квартал 2014 года

Изменение

Темп прироста, %

Чистый процентный доход

56116

354367

-298251

-84,16%

Чистый комиссионный доход

236182

134775

101407

75,24%

Соотношение между чистым комиссионным доходом и чистым процентным доходом

420,88%

38,03%

382,85 п.п.

-

Результат от операций с ценными бумагами в торговом портфеле банка

323544

115108

208 436

181,08%

Результат от операций с иностранной валютой

18834

15060

3774

25,06%

Административные и другие операционные затраты

242679

260396

-17717

-6,80%

Чистая прибыль

-1040692

1255457

-

-

Рентабельность собственного капитала (ROE), %

-31,94%

1144,11%

-

-

Источник: данные ПАО «ВТБ БАНК», расчеты РА «Эксперт-Рейтинг»

               3. Агентство напоминает, что в сложных макроэкономических условиях ПАО «ВТБ БАНК» удалось окончить 2014 год с чистой прибылью 642,8 млн. грн. В то же время за первый квартал 2015 года Банк показал убыток в размере 1,04 млрд. грн. Одной из основных причин убытка ПАО «ВТБ БАНК» в первом квартале 2015 года, по мнению Агентства, стала необходимость доформирования резервов Банка по кредитным операциям. Агентство напоминает, что за первый квартал 2015 года резервы Банка под обесценение кредитов выросли на 1,1 млрд. грн.

            Таким образом, во второй квартал 2015 года ПАО «ВТБ БАНК» вошел обеспеченным регулятивным капиталом на уровне среднего значения Н2 по банковской системе, имел запас нормативов мгновенной, текущей и краткосрочной ликвидности. В первом квартале 2015 года Банку оказал поддержку его акционер, что, как и ожидало Агентство, оказало позитивное влияние на балансовые показатели и нормативы ПАО «ВТБ БАНК». Убыток, полученный Банком в первом квартале 2015 года, учитывая наличие подтвержденной внешней поддержки со стороны акционера Банка, не является существенным и не может оказать негативного влияния на кредитный риск ПАО «ВТБ БАНК».

Аналитическая служба РА «Эксперт-Рейтинг»

Пресс-релиз о подтверждении рейтингов ПАО "ВТБ Банк" (русск.) - 12.05.2015

Пресс-релиз о подтверждении рейтингов ПАО "ВТБ Банк" (engl.) - 12.05.2015

Персональная страница банка на сайте агентства 

Опубликовать в своем блоге livejournal.com Опубликовать в twitter.com